KYC-beleid
1. Inleiding
Seven Casino Netherlands hanteert een strikt Know Your Customer (KYC)-beleid in overeenstemming met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de Wet Kansspelen op afstand (KOA) en relevante Europese richtlijnen (AMLD5).
Het doel van KYC is om:
- De identiteit van spelers te verifiëren.
- Financiële criminaliteit te voorkomen.
- Een veilige en eerlijke speelomgeving te waarborgen.
- Minderjarigen en kwetsbare personen te beschermen tegen deelname aan kansspelen.
Ons KYC-proces is een combinatie van technologische verificatiemethoden en menselijke controles, ondersteund door continue monitoring.
2. Wettelijke verplichtingen
Volgens de Nederlandse wetgeving zijn wij verplicht om:
- De identiteit van elke speler te verifiëren vóór deelname aan kansspelen.
- Transacties te monitoren op ongebruikelijke of verdachte patronen.
- Inkomstenbronnen te controleren bij grote stortingen of ongebruikelijke transacties.
- Gegevens te bewaren gedurende minimaal vijf jaar voor toezichts- en opsporingsdoeleinden.
- Verdachte transacties te melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland).
3. Verificatieproces
3.1 Identiteitsverificatie
Bij registratie moet elke speler:
- Volledige naam, geboortedatum en adresgegevens opgeven.
- Een geldig identiteitsdocument uploaden, zoals paspoort, identiteitskaart of rijbewijs.
- Een selfie of live video-identificatie voltooien (waarbij biometrische matching wordt toegepast).
Onze verificatie wordt uitgevoerd via erkende derde partijen, zoals iDIN of gecertificeerde KYC-providers, die voldoen aan ISO/IEC 27001-normen.
3.2 Adresverificatie
Om te bevestigen dat een speler in Nederland woont (en binnen het vergunde speelgebied):
- Wordt een recent officieel document gevraagd, zoals een bankafschrift of energierekening (maximaal 3 maanden oud).
- Het adres moet overeenkomen met de registratiegegevens.
3.3 Betaalmethodeverificatie
Om fraude en witwassen te voorkomen, controleren wij:
- Of de naam op de betaalmethode overeenkomt met de naam van de speler.
- De herkomst van middelen bij ongebruikelijk hoge stortingen.
Alle betaaltransacties verlopen via beveiligde kanalen met 3D Secure-technologie en AML-screening.
4. Risicobeoordeling en monitoring
4.1 Klantclassificatie
Na voltooiing van de initiële verificatie krijgt elke speler een risicoprofiel toegewezen:
- Laag risico – normale activiteit binnen gebruikelijke limieten.
- Gemiddeld risico – verhoogde transacties, meerdere betaalmethoden.
- Hoog risico – grote bedragen, frequente stortingen/opnames, internationale betalingen.
4.2 Continue monitoring
Wij gebruiken geautomatiseerde anti-fraudesystemen om in realtime:
- Ongebruikelijke transacties te detecteren.
- Meervoudige accountregistraties op te sporen.
- Mogelijke identiteitsfraude te signaleren.
Bij afwijkingen wordt het account tijdelijk geblokkeerd totdat aanvullende verificatie is voltooid.
5. Gegevensbescherming
Wij behandelen KYC-gegevens met de hoogste mate van vertrouwelijkheid en in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
- Encryptie: Alle documenten worden versleuteld opgeslagen (AES-256).
- Toegangsbeperking: Alleen geautoriseerd personeel mag gegevens inzien.
- Bewaartermijn: Gegevens worden bewaard volgens wettelijke vereisten, daarna veilig vernietigd.
- Datacenters: Opslag uitsluitend binnen de Europese Economische Ruimte (EER).
6. Weigering en blokkering
Seven Casino behoudt zich het recht voor om:
- Registratie te weigeren als documenten niet geldig of onleesbaar zijn.
- Accounts te blokkeren bij vermoeden van fraude, witwassen of terrorismefinanciering.
- In uitzonderlijke gevallen direct melding te maken bij de bevoegde autoriteiten.
7. Samenwerking met autoriteiten
Wij werken actief samen met:
- Kansspelautoriteit (Ksa) voor toezicht op naleving van de KOA.
- FIU-Nederland voor meldingen van verdachte transacties.
- Internationale handhavingsinstanties indien wettelijk verplicht.
8. Wijzigingen in het KYC-beleid
Seven Casino kan dit KYC-beleid aanpassen om te voldoen aan nieuwe wet- en regelgeving of interne verbeteringen. De meest recente versie is altijd beschikbaar op onze website.